Банки требуют справку о доходах: названы суммы, за которые присылают письмо счастья

С мая Центробанк обязал кредитные организации усилить контроль за операциями с наличными. Теперь при внесении крупных сумм на счёт банк вправе запросить подтверждение их происхождения.

Юрист Александр Хаминский объяснил РИА Новости, какие транзакции попали под пристальное внимание.

Первый триггер — регулярное внесение крупных сумм наличными с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж. Второй — множественные небольшие взносы. Третий — переводы наличных без открытия счёта в адрес юридических лиц.

Подозрительной считается ситуация, когда клиент вносит на счёт пять миллионов рублей и более за тридцать дней, при условии что наличные пополнения составляют не менее семидесяти процентов от всех поступлений, а затем в течение десяти дней переводит за границу не меньше семидесяти процентов от внесённой суммы.

Также внимание привлекут те, кто совершает от десяти взносов в месяц на сумму от ста тысяч рублей каждый с последующим быстрым выводом средств за рубеж.

Кроме того, под контроль попадают переводы наличных без открытия счёта для зачисления на счета юридических лиц в совокупном объёме от пяти миллионов рублей за тридцать дней.

Новые меры не коснутся клиентов, которые уже предоставили банку подтверждение своего финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денег.

Если вы проходили идентификацию и ваш профиль прозрачен, к вам вопросов не будет. Остальным стоит помнить: пять миллионов наличными за месяц, частые взносы по сто тысяч и последний бросок за границу — прямая дорога к разговору с банком о происхождении средств.